131家私募被列入“黑名單”，這是深圳證監(jiān)局首次公布重大違法違規(guī)私募的名單，其中13家私募被刑事追責(zé)，中金國瑞、新華財富等位列其中。這些私募牽涉數(shù)額之大，有的涉案金額幾十億；牽涉人數(shù)之廣，有的私募案發(fā)后24人被采取強制措施。更讓人心痛的是，這些案件讓無數(shù)投資者血本無歸，淚灑維權(quán)之路。

復(fù)盤這些“偽私募”“亂私募”，有些是用高額回報做誘餌、有些拉大機構(gòu)裝點門面，還有些在銷售過程中“偷梁換柱”，手段不一而足。還有些私募想不合格投資者募集資金、挪用基金財產(chǎn)等碰觸監(jiān)管底線的行為。投資者還需要提高警惕，擦亮雙眼識別各種私募的違規(guī)行為，保衛(wèi)好自己的“錢袋子”。

13家私募涉嫌犯罪被刑事追責(zé)

在深圳證監(jiān)局最新的通報中，有13家私募因為涉嫌犯罪被刑事追責(zé)，其中涉嫌的罪名多為非法吸收公眾存款、集資詐騙。

目前大部分案件還在走司法流程。按照相關(guān)法規(guī)，非法吸收公眾存款最高可能面臨十年有期徒刑、55萬元罰金；而集資詐騙罪情節(jié)特別嚴(yán)重或涉案金額特別大的，或面臨無期徒刑。

此外，這13家私募多存在向非合格投資者募集資金、向不特定對象宣傳推介、挪用基金財產(chǎn)等碰觸監(jiān)管底線的情形。

復(fù)盤這些重大違規(guī)私募，多存在幾個特點。

1，高回報做誘餌。

這些私募有的用高額回報作為誘惑，吸引投資者入局。

如同盈基金，在全國各地先后設(shè)立30多家分支機構(gòu)并授權(quán)眾多“代理商”銷售其各類基金產(chǎn)品，而銷售人員則利用銀行、證券及保險等機構(gòu)職員“飛單”撬走其公司的高凈值客戶。在最高達到募集資金額度50%的高額返點誘惑下，同盈基金及其銷售人員的手段五花八門，甚至還在其招募說明書聲稱是某上市公司的股東，以此迷惑投資人。

2017年，同盈股權(quán)投資基金以“涉嫌非法吸收公眾存款罪”被立案偵查，涉案金額達38億元。

還有如新華財富，據(jù)廣州警方偵查發(fā)現(xiàn)，2013年12月至2016年6月期間，鄭孝和等人未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不具備吸收公眾存款資質(zhì)的情況下，通過公司網(wǎng)站、群發(fā)短信、QQ公眾空間、微信朋友圈等公開方式，以高額收益為誘餌，向社會不特定人員非法吸收存款。2017年9月，新華財富的多只基金產(chǎn)品未如期兌付，其投資人向廣州天河警方報案，新華財富隨即被警方以涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查。時任新華財富實控人鄭孝和2017年8月出國潛逃，隨后被“紅色通緝”，最終引渡回國。案發(fā)前新華財富還有約5億的金額沒有兌付。

2、綁定大機構(gòu)包裝自己

也有私募拉上金融機構(gòu)、上市公司包裝自己，通過合作伙伴關(guān)系等各種描述迷惑投資者。此外，還會通過注冊多家公司，包裝出產(chǎn)業(yè)甚廣、身家巨大等效果，騙取投資者的信任。

如中金國瑞，宣稱合作伙伴包括招商銀行、中信銀行等，更是承租招商銀行總部一整層作為辦公室，裝修豪華。

根據(jù)警方通報，中金國瑞實際募集資金總額為22.48億元，支付投資人本息共計16.88億元，也就是說仍有5.6億元未能兌付。深圳市人民檢察院已于2020年2月7日對中金國瑞秦鵬以涉嫌集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，對公司另外9人以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕。

3、涉案人數(shù)眾多  一家私募24人被采取強制措施

這13家被刑事追責(zé)的私募中，不少涉及金額巨大，牽涉人數(shù)甚廣，除了私募被追責(zé)，實際控制人、公司業(yè)務(wù)負責(zé)人等不少從業(yè)人員也要承擔(dān)法律后果。如深圳市軒鴻基金，有24人被采取了刑事強制措施。

根據(jù)2020年6月4日警方通報，已對包括該公司實控人、財務(wù)總監(jiān)等在內(nèi)的24名犯罪嫌疑人采取了刑事強制措施，目前案件正在進一步偵辦中。同時，警方已對該公司關(guān)聯(lián)的10處不動產(chǎn)依法進行了查封，市場總價約2.02億元。

經(jīng)過初步審核，軒鴻基金共募集資金57.22億元，累計向投資人兌付本金約41.34億元，派發(fā)投資人利息約4.55億元，通過信托轉(zhuǎn)入證券虧損5.97億元。

131家私募上“黑名單”失聯(lián)82家、異常經(jīng)營36家

這次深圳證監(jiān)局一口氣通報了131家違規(guī)私募，除了上述13家私募被刑事追責(zé)，還包括82家私募因為失聯(lián)被中基協(xié)強制注銷了私募基金管理人登記。

被通報的私募中，還有一類是在異常經(jīng)營情形下未按要求提交專項法律意見書被中基協(xié)強制注銷私募基金管理人登記而被列入名單，包括深圳市錢富通資產(chǎn)管理有限公司、深圳泰富基金管理有限公司等，合計有34家私募存在這種情況。

此外，還有3家公司因為不能持續(xù)符合管理人登記要求，被中基協(xié)強制注銷了私募基金管理人登記。如深圳前海榜樣資本管理有限公司，存在向非合格投資者募集資金等碰觸監(jiān)管底線情形被采取監(jiān)管承接措施。深圳前海軍源股權(quán)投資基金管理有限公司因為被行政機關(guān)列為嚴(yán)重失信人，以及被人民法院列為失信被執(zhí)行人，不能持續(xù)符合管理人登記要求，被中基協(xié)強制注銷私募基金管理人登記。

這是深圳證監(jiān)局首次公布重大違法違規(guī)私募的名單。深圳證監(jiān)局表示，為促進深圳私募基金行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，強化對私募基金管理人的警示教育，督促各管理人依法合規(guī)經(jīng)營，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第五條、第三十二條等相關(guān)規(guī)定，深圳證監(jiān)局結(jié)合日常監(jiān)管執(zhí)法和風(fēng)險監(jiān)測處置等情況，陸續(xù)公開披露轄區(qū)重大違規(guī)私募基金管理人的名單。

深圳證監(jiān)局提醒廣大投資者注意投資風(fēng)險，遠離違規(guī)機構(gòu)，避免財產(chǎn)損失。

“偽私募”加速出清 投資者提高警惕

易會滿主席在2020年“5?15全國投資者保護宣傳日”活動上的講話中提到，對于私募基金風(fēng)險，加快推動構(gòu)建部際聯(lián)動、央地協(xié)作的風(fēng)險防范處置機制，積極探索標(biāo)本兼治的有效辦法，切實解決“偽私募”“類私募”“亂私募”等突出問題。

近年來，私募亂象被監(jiān)管重拳出擊，偽私募、亂私募正在加速出清。統(tǒng)計顯示，2019年基金業(yè)協(xié)會對外公告了共8批失聯(lián)機構(gòu)，涉及私募基金管理人558家，因失聯(lián)被注銷的私募基金管理人259家。

今年以來，多地證監(jiān)局也不斷向投資者提示風(fēng)險，提醒投資者擦亮眼睛識別各類偽私募。

深圳證監(jiān)局提示投資者，私募基金只向合格投資者募集，不得承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，私募基金管理人不是持牌金融機構(gòu)，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人、私募基金的登記備案不構(gòu)成對其持續(xù)合規(guī)狀況和專業(yè)投資能力的認可。

投資者需增強投資風(fēng)險意識，審慎判斷私募基金管理人的誠信狀況及專業(yè)水平，擦亮眼睛識別各類“偽私募”，不要受保本保底和高收益承諾等噱頭所誘惑，主動避開“湊單”“拼單”等各類陷阱。

對于私募基金管理人來說，也需要在從業(yè)中增強合規(guī)意識。不得以任何形式向不特定對象宣傳推介，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得向投資者承諾保本保收益，不得以私募基金名義兜售“明股實債”“明基實貸”等性質(zhì)的產(chǎn)品，不得侵占、挪用基金財產(chǎn)或者以其他方式損害基金持有人的利益，不得以私募基金為名從事非法金融活動；已經(jīng)存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即停止并及時整改到位，否則將依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

附：131家重大違規(guī)私募通報名單

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