一、何為“洗錢”？

洗錢由英文“moneylaundering”一詞直譯而來，形象地描述了洗錢行為的特征，即通過一系列的操作過程，將黑錢清洗成自己可自由支配的不被人懷疑的“干凈的錢”。

明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織的犯罪、走私犯罪、恐怖活動犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序或金融詐騙犯罪所得及其所產(chǎn)生的收益，而掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的，即為洗錢。通俗而言，洗錢即是將“黑錢”偽裝起來，使之看起來合法的行為。

二、“黑錢”從何而來？

所有因犯罪活動獲得的收入都是“黑錢”。將這些“黑錢”存入金融機(jī)構(gòu)，進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。

我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定了與“洗錢”有關(guān)的七類嚴(yán)重的“上游犯罪”，分別為：毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。

三、洗錢的過程

放置：即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，主要是金融機(jī)構(gòu)；該階段是最脆弱最容易被發(fā)現(xiàn)的洗錢階段。

離析：即試圖以大量復(fù)雜交易掩蓋非法所得的來源，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊。

歸并：即把離析階段分散的資金重新歸集，以“合法”的面目用于正當(dāng)?shù)纳虡I(yè)活動。

洗錢過程非常復(fù)雜，手段眾多，但概括起來可將其歸納為上述三個階段。

形象的比喻：以洗衣服來形容的三階段，即“浸泡”、“搓洗”和“甩干”三個階段。

四、洗錢的法律后果

我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定了洗錢罪的罰則：

沒收實施洗錢罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金。

手機(jī)登錄請點擊此處下載期貨云開戶APP