目前，新冠肺炎疫情在全球爆發(fā)，各國政府相繼采取了旅行限制、居家隔離、稅收減免、社會救助等一系列應(yīng)對措施。這些措施在遏制疫情蔓延的同時，也為犯罪分子謀取和清洗非法所得提供了可乘之機，但反洗錢相關(guān)的行業(yè)和主體，也針對此情況做出了迅速的調(diào)整和反應(yīng)，多措并舉，群策群力，充分發(fā)揮反洗錢優(yōu)勢，保障疫情期間金融支持工作，有效維護經(jīng)濟金融安全。

犯罪分子通過為虛假慈善機構(gòu)籌款、網(wǎng)絡(luò)販賣偽劣醫(yī)療物資等手段謀取利益，或佯裝為警察或衛(wèi)生工作人員進入受害人住所，以防疫名義非法獲取個人信息或?qū)嵤┢渌p騙活動；或以世界衛(wèi)生組織等組織名義發(fā)送釣魚郵件，騙取受害人身份證件號碼、安全口令信息等；利用人們對金融市場喪失信心，哄騙客戶轉(zhuǎn)移資金投資灰色經(jīng)濟。 

常見詐騙手法

● 手法一：詐騙分子在社交平臺（小紅書、快手、社交群等）宣稱有疫情物資（醫(yī)用外科口罩、N95口罩、額溫槍等）出售，相關(guān)物資多來源于廠商直售、境外代購等。詐騙分子收到用戶付款后未發(fā)貨、未退款或拉黑無法聯(lián)系，資金主要轉(zhuǎn)賬至銀行卡或經(jīng)過流轉(zhuǎn)后轉(zhuǎn)至銀行卡，最終將資金轉(zhuǎn)移。

● 手法二：詐騙分子在疫情爆發(fā)期間于電商平臺網(wǎng)店新增銷售疫情物資。買家付款下單后發(fā)現(xiàn)收不到貨，并出現(xiàn)商品下架、網(wǎng)店關(guān)閉等情況。又或部分詐騙分子有發(fā)貨，買家收貨后發(fā)現(xiàn)為“三無”產(chǎn)品或假冒偽劣產(chǎn)品，疑似銷售假冒偽劣產(chǎn)品實施詐騙。詐騙分子收到買家付款后，資金主要轉(zhuǎn)賬至銀行卡，疑似抽離資金，實現(xiàn)資金跨平臺轉(zhuǎn)移。

● 手法三：詐騙分子偽造身份背景（如醫(yī)護人員、高校志愿者、留學生等），在社交平臺謊稱募集資金幫助武漢疫情，稱捐款資金將用于為武漢醫(yī)院訂購疫情物資捐贈、為醫(yī)護人員購買餐飲物資等，收到捐款后即刪除募捐人聯(lián)系方式，將資金轉(zhuǎn)賬至銀行卡，疑似抽離資金。

新型詐騙手法：

● 生活物資配送進行詐騙。詐騙分子在疫情期間在小區(qū)組織團購并在微信群售賣蔬菜、肉類等物資，收到多人轉(zhuǎn)賬后不予送貨并解散微信群，同時將詐騙資金在多個支付賬戶內(nèi)中轉(zhuǎn)，最終轉(zhuǎn)移至銀行卡。

● 加入小區(qū)業(yè)主群出售口罩進行詐騙。詐騙分子在疫情期間加入小區(qū)業(yè)主群并在群內(nèi)出售口罩，收到多人轉(zhuǎn)賬后不予送貨，詐騙資金快速轉(zhuǎn)出至銀行卡。

● 通過曝光其他疫情詐騙分子博取信任，隨后實施詐騙。詐騙分子在第三方APP上曝光其他疫情詐騙分子獲取讀者信任，隨后聲稱其為支付寶口罩賣家，并按照前述售賣口罩的手法進行詐騙，收取轉(zhuǎn)賬資金后迅速提現(xiàn)至銀行卡。

● 謊稱提供匯兌服務(wù)進行詐騙。詐騙分子聲稱自己可以提供匯兌服務(wù)，并騙取境外采購口罩人員的資金，隨后轉(zhuǎn)出至銀行卡。

● 以提供兼職服務(wù)為由進行詐騙。詐騙分子以疫情期間停工無收入為由，在社交平臺宣稱提供兼職工作以實施詐騙，多為兼職刷單、投資高返利等內(nèi)容。用戶參與兼職支付刷單墊資、投資資金后未收到返款。詐騙分子將資金主要資金轉(zhuǎn)賬至銀行卡，部分資金流轉(zhuǎn)后轉(zhuǎn)至多人賬戶，疑似返款引誘用戶增加投資，以騙取更多資金。

● 以提供拼車等服務(wù)為由進行詐騙。因疫情期間交通不便，詐騙分子在社交平臺宣稱提供拼車、包車等出行服務(wù)，用戶隨后向其支付車費定金或全款，詐騙分子收款后將用戶刪除聯(lián)系方式并“拉黑”，其后將資金提取至同名銀行卡，抽離資金。

相關(guān)案例：

某市兩名持卡人先后接到一位自稱為當?shù)啬翅t(yī)院院長電話，聲稱因疫情原因，醫(yī)院急需一批消毒液等防護物資，其可以介紹持卡人去某防疫站購買上述物資并獲得相關(guān)回扣。持卡人通過手機銀行向“院長”介紹的某防疫站站長的賬戶進行轉(zhuǎn)賬匯款，共計50余萬元。此后，犯罪分子通過銀行B2C網(wǎng)銀業(yè)務(wù)將非法所得從對公賬戶歸集轉(zhuǎn)移至個人銀行卡賬戶，繼而持銀行卡在新加坡收單機構(gòu)“Aleta Planet”的某商戶進行大額消費。

風險點分析：

      01部分社會公眾仍缺少防范電信詐騙的安全意識。

      02犯罪分子利用他人銀行卡進行非法資金轉(zhuǎn)移及洗錢。

 在此瑞達期貨提醒各位客戶務(wù)必提高防范意識：保護好您的個人資料，不隨便在網(wǎng)上填寫個人信息；做好網(wǎng)絡(luò)安全防護，不隨便點開莫名郵件；注意資產(chǎn)安全，不隨便通過線上大量轉(zhuǎn)移資金。涉及匯款、轉(zhuǎn)賬、提供驗證碼等信息時,一定要提高警惕,謹防上當受騙,造成經(jīng)濟損失，普通民眾做到了不被騙，不法分子就沒有了洗錢的原始資金和動機。

助力反洗錢，從我做起！

手機登錄請點擊此處下載期貨云開戶APP