（一）茂名袁某盛、黎某生涉黑洗錢案。2009年至2020年期間，以曾某權為首的黑社會性質組織通過暴力、威脅等方式實施故意殺人、故意傷害、強迫交易等一系列違法犯罪，非法獲利2.77億元。該黑社會組織在當?shù)赜绊憪毫?，當?shù)毓膊块T成立“南海風暴十號”專案組全力打擊，案件被全國掃黑辦列為督辦案件。為掩飾、隱瞞組織、領導黑社會性質組織犯罪的犯罪所得及其產生的收益，袁某盛、黎某生在明知曾某權的資金系黑社會性質的組織犯罪所得的情況下，通過提供資金賬戶、協(xié)助投資等方式協(xié)助轉移、轉化非法資產，配合曾某權實施了一系列洗錢行為，洗錢金額累計達人民幣8112.17萬元。2020年9月30日，茂名市中級人民法院判決袁某盛和黎某生犯洗錢罪，分別判處有期徒刑五年及五年六個月，并處罰金人民幣35萬元及390萬元，追繳相關違法所得。

（二）珠海陳某漢涉黑洗錢案。自上個世紀九十年代末以來，以梁某榮為首的黑社會性質組織為攫取非法經濟利益，“以黑護商”“以商養(yǎng)黑”，重點涉足當?shù)睾Ｑ筚Y源、礦產資源開發(fā)及相關工程項目等領域。該黑社會組織犯罪實施時間跨度大、社會危害性大，當?shù)毓膊块T成立“3.25”專案組進行全面?zhèn)赊k，案件被全國掃黑辦列為督辦案件。陳某漢在明知梁某榮為當?shù)睾谏鐣再|組織主要人員的情況下，利用管理的空殼公司賬戶接收犯罪所得1.86億余元，并協(xié)助將非法采礦違法所得1.69億余元在多個銀行賬戶間流轉，以掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質。2020年10月10日，珠海市中級人民法院判決陳某漢犯洗錢罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣170萬元。

（三）茂名陳某輝、梁某耿、陳某禧涉黑洗錢案。2000年至2020年期間，以田某海與田某飛兩兄弟為首的黑社會性質組織利用其作為轄內國有食品公司實際控制人的職權便利，采取暴力、威脅、恐嚇等非法手段壟斷當?shù)氐纳i屠宰和銷售鏈條，并通過內部做假賬、虛報生豬收購價格等方式，侵吞國有資產2559萬余元。陳某輝、梁某耿、陳某禧等3人，為掩飾、隱瞞上述犯罪所得及其產生的收益，通過提供銀行賬戶的方式協(xié)助田某飛轉移違法所得，洗錢金額合計人民幣798.87萬元。2020年12月14日，茂名市茂南區(qū)人民法院判處陳某輝3人犯洗錢罪，分別判處陳某輝、陳某禧有期徒刑兩年六個月，并處罰金人民幣25萬元；判處梁某耿有期徒刑兩年，并處罰金人民幣20萬元。

（四）江門廖某斌涉黑洗錢案。自2002年以來，以廖某強為首的黑社會性質組織，通過暴力、威脅等方式實施開設賭場、高利放貸等一系列違法犯罪，并拉攏、勾結公職人員充當“保護傘”，在當?shù)胤Q霸一方，嚴重破壞了當?shù)亟洕?、社會生活秩序，造成了惡劣的社會影響?017年，廖某強侄子廖某斌在明知資金是黑社會性質組織的犯罪所得及其收益的情況下，提供資金賬戶接收并管理廖某強黑社會性質組織非法轉讓土地使用權所得資金360萬元。2020年11月16日，江門市中級人民法院判決廖某斌犯洗錢罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣20萬元。

一是以“偽現(xiàn)金”方式通過他人賬戶轉移藏匿非法收益。在茂名袁某盛、黎某生洗錢案中，曾某權通過借助上述兩人的資金賬戶，以“偽現(xiàn)金”（指未發(fā)生真實現(xiàn)金存取，而是商業(yè)銀行通過利用現(xiàn)金業(yè)務方式（如內部賬戶過渡）和渠道為客戶提供資金劃轉和轉賬服務，實現(xiàn)資金在不同客戶賬戶間流動的交易）方式人為切斷資金交易鏈條，并借助多次大額“存取現(xiàn)”的方式將違法所得進行轉移藏匿。 

二是通過投資實業(yè)掩飾、隱瞞犯罪所得。在茂名袁某盛洗錢案中，曾某權兒子曾某將其父的違法所得用于開立幼兒園，并由袁某盛擔任法人代表，全面負責幼兒園的籌辦和運營，以此掩飾非法資金來源，并實現(xiàn)非法資金的轉移。

三是通過放貸方式掩飾、隱瞞犯罪所得。在江門廖某斌洗錢案中，犯罪團伙成員廖某茂受廖某強的指使，將犯罪團伙非法轉賣某某村留用地土地使用權的部分所得共360萬元以現(xiàn)金方式交給廖某斌，廖某斌將上述現(xiàn)金存入其本人名下的中國銀行賬戶，并在廖某強的授意下通過該銀行賬戶將非法資金用于發(fā)放高利貸，并收取利息，進一步掩飾、隱瞞資金真實來源。

四是提供資金賬戶轉移違法所得。在茂名陳某輝、梁某耿、陳某熹洗錢案中，田某飛授意其司機梁某耿開設銀行賬戶，并將該賬戶綁定田某飛的手機號碼，在公司財務林某文、公司經理詹某的協(xié)助下，將143.7萬元以轉賬方式分3筆從公司賬戶轉至梁某耿賬戶；陳某輝作為當?shù)厣i供應商，在田某飛的授意下，串通公司經理詹某虛高生豬收購價格，并提供本人賬戶及利用其堂哥陳元某和大姐陳某娟兩人賬戶將虛高價格的非法收益488.47萬元以轉賬方式分25筆轉移至田某飛指定的陳某平賬戶中；田某飛司機陳某熹在其授意下，通過現(xiàn)金及轉賬方式，利用本人名下賬戶為田某飛轉移非法資金，累計轉移違法所得166.7萬元。

    五是通過轉賬協(xié)助非法資金轉移。珠海陳某漢洗錢案中，陳某漢在梁某榮的指示下，操縱其管理的空殼公司賬戶（空殼公司實際控制人為梁某榮）接收該組織的非法收益1.86億余元，除部分轉賬給被告人蔣某壯用于支付盜挖土石外，將其余通過非法采礦違法所得1.69億余元在其本人賬戶及梁某榮實際控制的多個賬戶中流轉，以掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質。

2016年，公安部門對陜西潼關相關金融機構貸款詐騙案成立專案組開展立案偵查，人民銀行西安分行反洗錢部門第一時間與公安部門加強溝通，主動開展案情聯(lián)合分析研判，積極配合開展反洗錢調查，共同梳理涉案資金流向，發(fā)現(xiàn)多人有洗錢嫌疑。經偵查表明：上游犯罪主犯開辦某投資有限公司，該公司使用摻假黃金，在潼關相關金融機構辦理黃金質押貸款，實施貸款詐騙犯罪活動。王某等5人作為企業(yè)財務人員或其他工作人員，明知他人從事金融詐騙犯罪活動或無正當理由，提供個人賬戶協(xié)助他人將巨額資金在多個銀行賬戶之間劃撥，以掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質，其行為已經構成洗錢罪。

根據《中華人民共和國刑法》第191條洗錢罪規(guī)定，2018至2020年間，法院先后判決王某犯洗錢罪，判處有期徒刑三年，并處罰金40萬元；王某某犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，并處罰金30萬元；張某犯洗錢罪，判處有期徒刑一年又六個月，并處罰金20萬元；蔣某某犯洗錢罪，判處有期徒刑一年又六個月，并處罰金20萬元；翟某某犯洗錢罪，判處有期徒刑一年又六個月，并處罰金20萬元。

一是組織批量開戶，人員地域集中。本案涉及的上千名貸款人員大部分來自偏遠山區(qū)，文化程度相對較低，法律意識及風險防范意識較差。上游犯罪主犯通過向貸款人員給予300--500元不等的好處費，組織其利用本人身份證件到相關金融機構開戶，協(xié)助進行后續(xù)貸款詐騙活動。

二是虛構黃金交易，騙取貸款資金。在辦理黃金質押貸款過程中，上述提供賬戶的貸款人員，通過簽訂虛假購買合同，虛構與該投資公司黃金現(xiàn)貨部的黃金交易，并以貸款人名義到金融機構辦理質押貸款，騙取信貸資金。

三是過渡性質明顯，資金層層轉移。采取貸款人與貸款銀行委托支付的方式，將騙取的資金以委托支付的形式轉移到多名公司員工賬戶，經過短時間停留，隨即經過4--5層賬戶進行過渡轉移，除部分提取現(xiàn)金外，還在國內進行股權投資、購買不動產及奢侈品，并通過地下錢莊將部分非法資金轉移至境外。

反洗錢，我們在行動！為了保護自身合法權益，我們要增強法治觀念，警惕身邊的洗錢陷阱，遠離洗錢犯罪。打擊洗錢犯罪，維護金融秩序，需要你我的共同參與！