為進(jìn)一步完善反洗錢(qián)監(jiān)管制度，提高反洗錢(qián)工作水平，經(jīng)中國(guó)人民銀行行務(wù)會(huì)審議通過(guò)和銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)審簽，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)日前聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《辦法》），自2022年3月1日起施行。

《辦法》的發(fā)布實(shí)施是貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于完善反洗錢(qián)監(jiān)管體制機(jī)制，提升我國(guó)反洗錢(qián)工作水平，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措?！掇k法》根據(jù)我國(guó)金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，完善金融行業(yè)反洗錢(qián)義務(wù)主體范圍，明確各金融行業(yè)客戶盡職調(diào)查具體要求，強(qiáng)調(diào)基于風(fēng)險(xiǎn)的盡職調(diào)查措施和持續(xù)的盡職調(diào)查措施，要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)情形強(qiáng)化盡職調(diào)查，允許金融機(jī)構(gòu)對(duì)評(píng)估出的低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、客戶采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施，參照國(guó)際通行標(biāo)準(zhǔn)，完善受益所有人識(shí)別要求以及代理行、匯款、通過(guò)第三方開(kāi)展盡職調(diào)查、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)等特殊業(yè)務(wù)下的盡職調(diào)查要求?！掇k法》完善了客戶身份資料及交易記錄保存的具體要求。

下一步，中國(guó)人民銀行等部門(mén)將持續(xù)做好《辦法》的落地實(shí)施工作，督促金融機(jī)構(gòu)不斷提高反洗錢(qián)工作水平，規(guī)范反洗錢(qián)履職行為，切實(shí)做好我國(guó)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防控工作。

附：《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

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