時間:2024-11-01 08:54瀏覽次數:7939來源:中國人民銀行江西省分行
在當今社會老齡化日益加重的背景下,犯罪分子正把目光鎖定在老年人身上,通過利誘或利用親情等手段,使一些老年人卷入詐騙、洗錢等案件。
今天,人民銀行江西省分行給大家介紹一些涉及老年人洗錢的相關案例,并為老年人量身定制錦囊,請查收~
第一類:老年人“明知”洗錢而參與
1. 副局長女婿的“求助”
老丈人A的女婿B是某縣交通運輸管理局副局長,系國家工作人員。A明知B存在受賄行為,仍應B的要求,提供個人資金賬戶接收行賄人C轉賬的人民幣200萬元,并以A自己名義購買房產、基金等,后拋售并取現給B。
2. 九位老人加入“跑分”團伙
68歲的龐某某在一次酒類促銷活動上認識了侯某某,得知幫人走賬就可以賺錢,一筆可以賺取手續(xù)費七八十元,且當日結賬。利益面前,龐某某不問緣由主動參與,并在后續(xù)幫助發(fā)展下線。警方破獲案件后,發(fā)現該團伙共有九位老人參與,年齡在62到68歲之間。
溫馨提醒:
洗錢,是指將違法所得及其產生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化的行為。洗錢是嚴重的經濟犯罪行為,對國家、經濟、金融、司法的危害性極大。老年人切不可因為眼前利益參與洗錢,否則將面臨法律的制裁。
剛才介紹了老年人主動洗錢的案例,下面,為大家介紹下常見的洗錢陷阱以及以“洗錢”為幌子的詐騙案例~
第二類 老年人因“不知”而卷入洗錢
1. 想領“扶貧款”卻為他人洗錢
吳大爺收到一份“鄉(xiāng)村振興”文件的快遞,告知其有一筆國家扶貧款可以領取,吳大爺便和對方取得聯系,本有一些懷疑的他被拉進一個叫“鄉(xiāng)村振興交流頻道”的微信群,看到“群友”成功領取扶貧款后,吳大爺也心動了。在被告知自己的銀行卡需要“包裝流水”才能收到款后,吳大爺毫不猶豫地將銀行卡號提供給了對方,認為先收款再轉出自己也沒什么損失。在對方的步步誘導下,吳大爺在不知不覺中參與了洗錢。
2. 微信被兒子用于收取販毒贓款
某青年A為牟取非法利益販賣毒品。為躲避公安機關偵查,A隱瞞真實目的向其父親B借用手機微信。B出于對兒子的信任,允許A使用。A遂利用該微信多次接收購毒人員的贓款,并操作B的手機將贓款轉入A控制的銀行卡后用于消費。
第三類 老年人以為“涉洗錢案”險被騙
陷入“冒充公檢法”的詐騙陷阱
韓阿姨接到一個電話,對方自稱是“某檢察機關工作人員”,說她涉嫌一起案值280萬元的洗錢案,已被列為“逮捕”對象,要求她將自己的所有錢款轉到對方提供的銀行卡里。因對方說出自己部分個人信息,加之緊張過度,韓阿姨相信了對方的身份和描述的事情,對“工作人員”言聽計從。除了讓韓阿姨轉賬,對方還要求韓阿姨保密,且不要掛斷電話,便于全程“監(jiān)控”。好在轉賬時被銀行工作人員發(fā)現異常并報警,及時阻止了韓阿姨被騙。
有這么多洗錢陷阱,那老年人該怎么辦呢?
別著急,反洗錢錦囊來啦~
錦囊(一)
對銀行卡要“心中有數”
及時處理多余的銀行卡,保留常用的幾張即可,對于不再使用的銀行卡應及時銷戶或掛失,以降低被犯罪分子利用的風險。
錦囊(二)
對借用卡者“拒之千里”
不要向任何人出租、出借、出售自己的個人身份證件、銀行卡或支付收款碼,細想一下什么交易非得用別人的卡?
錦囊(三)
對輕松賺錢要“加倍警惕”
“天上掉餡餅、地上有陷阱。”對輕松賺錢的承諾要保持警惕,不要輕信。
錦囊(四)
對突發(fā)事件勿“獨當一面”
詐騙分子團伙作案、經驗豐富,往往演繹逼真、應答如流,遇到“公檢法”“客服”等“權威人士”打電話,無論對方說什么一定要和家人商量。
錦囊(五)
對親人違法勿“助紂為虐”
知道家人違法犯罪應勸導其懸崖勒馬、主動自首,絕不可繼續(xù)放縱甚至幫助洗錢。
洗錢犯罪所涉及的具體罪名主要包括:
(一)洗錢罪;
(二)掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪;
(三)窩藏、轉移、隱瞞毒贓罪。
其中,洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質,而提供資金賬戶的,或者將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的,或通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的,或者跨境轉移資金的,或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為。
洗錢罪面臨的刑罰:沒收實施洗錢犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;情節(jié)嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處罰金。
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策劃:人民銀行江西省分行
制作:人民銀行景德鎮(zhèn)市分行
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