尊敬的投資者：

依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《指引》）的要求，在2021年9月份對(duì)我司2021年1月至6月適當(dāng)性管理制度落實(shí)情況開(kāi)展自查，現(xiàn)將自查情況說(shuō)明如下：

一、適當(dāng)性制度建設(shè)情況

（一）對(duì)《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者適當(dāng)性管理辦法》進(jìn)行了修訂，內(nèi)容包括：

1、因中國(guó)證監(jiān)會(huì)2018年10月22日發(fā)布了《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定》，廢止了《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》；2020年10月30日對(duì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》進(jìn)行了修正；中國(guó)期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心2019年9月17日修訂《特殊單位客戶統(tǒng)一開(kāi)戶業(yè)務(wù)操作指引》；2019年5月31日大連商品交易所、鄭州商品交易所、上海期貨交易所分別分布《大連商品交易所期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》、《鄭州商品交易所交易所期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》、《上海期貨交易所期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》、2019年12月14中國(guó)金融期貨交易所發(fā)布《中國(guó)金融期貨交易所交易者適當(dāng)性管理辦法》廢止了《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》等監(jiān)管法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變更，《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第一條“為了貫徹落實(shí)適當(dāng)性管理要求，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《期貨交易管理?xiàng)l例》《期貨交易所管理辦法》《期貨公司管理辦法》《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》《鄭州商品交易所期權(quán)投資者適當(dāng)性管理辦法》《大連商品交易所期權(quán)投資者適當(dāng)性管理辦法》《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度指引》、《證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》《私募投資基金募集行為管理辦法》等法律法規(guī)及相關(guān)交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本辦法”修改為“為了貫徹落實(shí)適當(dāng)性管理要求，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《期貨公司監(jiān)督管理辦法》、《境外交易者和境外經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事境內(nèi)特定品種期貨交易管理暫行辦法》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定》、《大連商品交易所期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》、《鄭州商品交易所期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》、《上海期貨交易所期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》、《中國(guó)金融期貨交易所期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》、《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理規(guī)則（試行）》、《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》等法律法規(guī)及相關(guān)交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本辦法”。

2、為公司未來(lái)取得基金銷售資格后，業(yè)務(wù)開(kāi)展預(yù)留空間，將第二條“公司各級(jí)部門向投資者銷售金融產(chǎn)品或提供金融服務(wù)，適用本辦法”修改為“公司各級(jí)部門向投資者銷售公開(kāi)或者非公開(kāi)募集的證券投資基金、公開(kāi)或者非公開(kāi)轉(zhuǎn)讓的期貨及其他衍生產(chǎn)品，或者為投資者提供相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)的，適用本辦法”

3、在第六條第（一）項(xiàng)增加對(duì)投資者稅收居民身份的了解。原第六條第（一）項(xiàng)“自然人的姓名、身份證地址、常駐地址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式；法人或者其他組織的名稱、注冊(cè)地址、常駐地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營(yíng)范圍等基本信息”修改為“自然人的姓名、身份證地址、常駐地址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式、稅收居民身份；法人或者其他組織的名稱、注冊(cè)地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營(yíng)范圍、稅收居民身份等基本信息”。

因交易所對(duì)特定品種適當(dāng)性業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行修改，公司原《特市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理制度》內(nèi)容已不適用，2020年7月制定了《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者適當(dāng)性評(píng)估實(shí)施細(xì)則（試行）》，因此將原第十七條“現(xiàn)有市場(chǎng)、產(chǎn)品或者服務(wù)規(guī)定投資者準(zhǔn)入條件的，具體操作程序按照公司《特定市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理制度》執(zhí)行”修改為“現(xiàn)有市場(chǎng)、產(chǎn)品或者服務(wù)規(guī)定投資者準(zhǔn)入條件的，具體操作程序按照公司《投資者適當(dāng)性評(píng)估實(shí)施細(xì)則（試行）》執(zhí)行”。

（二）對(duì)《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者適當(dāng)性評(píng)估實(shí)施細(xì)則（試行）》進(jìn)行修訂，內(nèi)容包括：

1、因中國(guó)證監(jiān)會(huì)2018年10月22日發(fā)布了《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定》，廢止了《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》；2020年10月30日對(duì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》進(jìn)行了修正；中國(guó)期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心2019年9月17日修訂《特殊單位客戶統(tǒng)一開(kāi)戶業(yè)務(wù)操作指引》；2019年5月31日大連商品交易所、鄭州商品交易所、上海期貨交易所分別分布《大連商品交易所期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》、《鄭州商品交易所交易所期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》、《上海期貨交易所期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》、2019年12月14中國(guó)金融期貨交易所發(fā)布《中國(guó)金融期貨交易所交易者適當(dāng)性管理辦法》廢止了《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》等監(jiān)管法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變更，為落實(shí)各交易所特定品種首次申請(qǐng)、豁免條件，簡(jiǎn)化流程，參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者要求，《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者適當(dāng)性評(píng)估實(shí)施細(xì)則（試行）》第一條“為了貫徹落實(shí)適當(dāng)性管理要求，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨交易所管理辦法》、《期貨公司管理辦法》、《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》、《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》、《鄭州商品交易所期權(quán)投資者適當(dāng)性管理辦法》、《大連商品交易所期權(quán)投資者適當(dāng)性管理辦法》、《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度指引》、《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》、《私募投資基金募集行為管理辦法》、《瑞達(dá)期貨投資者適當(dāng)性管理辦法（試行）》等法律法規(guī)及相關(guān)交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本細(xì)則”參考的法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則，修改為“為了貫徹落實(shí)適當(dāng)性管理要求，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司監(jiān)督管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定》、《境外交易者和境外經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事境內(nèi)特定品種期貨交易管理暫行辦法》、《大連商品交易所期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》、《鄭州商品交易所期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》、《上海期貨交易所期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》、《中國(guó)金融期貨交易所期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》、《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理規(guī)則（試行）》、《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》等法律法規(guī)及相關(guān)交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本實(shí)施細(xì)則”。

2、為規(guī)范制度結(jié)構(gòu)，按總則、投資者分類、投資者的轉(zhuǎn)化、產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名冊(cè)、投資者與產(chǎn)品或服務(wù)的匹配與管理、投資者適當(dāng)性的內(nèi)控管理、投資者適當(dāng)性的檔案管理規(guī)范等章，對(duì)制度條文序號(hào)做相應(yīng)調(diào)整。

3、原制度中對(duì)普通投資者轉(zhuǎn)化專業(yè)投資者過(guò)程審核要求表述錯(cuò)誤，進(jìn)行了修正。

4、由于法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則對(duì)金融資產(chǎn)證明開(kāi)具時(shí)間無(wú)明確規(guī)定，因此參照行業(yè)通行做法及公司業(yè)務(wù)辦理過(guò)程的實(shí)際情況，將專業(yè)投資者、合格投資者的金融資產(chǎn)證明的開(kāi)具時(shí)間由“距認(rèn)定日不超過(guò)1個(gè)自然月”放寬至一年內(nèi)；

5、將投資者進(jìn)行產(chǎn)品或服務(wù)匹配時(shí)核實(shí)投資者在2年內(nèi)是否主動(dòng)配合參與適當(dāng)性評(píng)估的要求，修改為“經(jīng)辦人員應(yīng)首先通過(guò)投資者適當(dāng)性系統(tǒng)核實(shí)投資者是否已完成投資者分類評(píng)估，是否已確定投資者類別。未完成投資者適當(dāng)性評(píng)估的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)按照第二章的要求對(duì)投資者進(jìn)行分類和適當(dāng)性評(píng)估”。

6、對(duì)金融期貨、原油、期權(quán)等特定品種匹配標(biāo)準(zhǔn)和流程進(jìn)行修訂，增加豁免標(biāo)準(zhǔn)和匹配流程。

7、增加資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、認(rèn)定程序、投資者與資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品匹配流程、二次購(gòu)買資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)豁免合格投資者證明的條件和匹配流程

二、客戶回訪

我司針對(duì)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)方式辦理開(kāi)戶手續(xù)的客戶，采取在開(kāi)戶手續(xù)完成后、申請(qǐng)交易編碼前設(shè)置回訪問(wèn)卷環(huán)節(jié)的方式，進(jìn)行回訪；針對(duì)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)方式辦理開(kāi)戶手續(xù)的自然人、一般單位客戶和特殊單位客戶，則采用人工電話回訪的方式進(jìn)行。

2021年7月開(kāi)始對(duì)居間人介紹的客戶中，試行開(kāi)戶手續(xù)完成后，先進(jìn)行回訪，再提交交易編碼的辦理流程。9月10日《期貨公司居間人管理辦法（試行）》頒布實(shí)施后，我司通過(guò)企業(yè)微信小程序，落實(shí)管理辦法中規(guī)定的對(duì)居間人客戶應(yīng)在開(kāi)戶前簽署《期貨居間投資者風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》，修改了針對(duì)居間人客戶辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)的適當(dāng)性見(jiàn)證話術(shù)，并對(duì)所有居間人介紹的客戶在開(kāi)戶手續(xù)完成24小時(shí)后統(tǒng)一由公司總部進(jìn)行回訪，回訪完成后再辦理交易編碼申請(qǐng)。

三、培訓(xùn)記錄

2021年8月公司通過(guò)線上培訓(xùn)方式，對(duì)公司全體分支機(jī)構(gòu)綜合崗進(jìn)行適當(dāng)性培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括特殊單位客戶開(kāi)戶手續(xù)、流程培訓(xùn)，特定品種交易權(quán)限申請(qǐng)審核流程培訓(xùn)等。通過(guò)培訓(xùn)提高了綜合崗開(kāi)戶業(yè)務(wù)熟練程度，提高公司整體開(kāi)戶效率。

四、投訴處理

2021年5月15日由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)以及中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)制定的《證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者投訴處理工作指引（試行）》發(fā)布并開(kāi)始實(shí)施，我司對(duì)《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者投訴、糾紛處理管理制度》進(jìn)行了修訂，明確客戶投訴應(yīng)當(dāng)提供的材料、投訴處理時(shí)間要求、投訴處理流程，并在公司網(wǎng)站公示了上述制度、投訴處理電話、投訴聯(lián)系郵箱等。

瑞達(dá)期貨股份有限公司

2021年9月30日

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