尊敬的投資者：

依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》）、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》）的要求，在2022年3月份對(duì)我司2021年7月至12月適當(dāng)性管理制度落實(shí)情況開(kāi)展自查，現(xiàn)將自查情況說(shuō)明如下：

一、適當(dāng)性制度建設(shè)情況

針對(duì)2019年5月31日大連商品交易所、鄭州商品交易所、上海期貨交易所、中國(guó)金融期貨交易所修訂了相關(guān)適當(dāng)性管理辦法，2019年12月14日中國(guó)期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心修訂了《特殊單位客戶(hù)統(tǒng)一開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)操作指引》，2020年10月30日中國(guó)證監(jiān)會(huì)修訂了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》等，我司在2021年7月完成了《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者適當(dāng)性管理辦法（試行）》、《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者適當(dāng)性評(píng)估實(shí)施細(xì)則（試行）》的修訂，并經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)審議通過(guò)，于2021年7月正式生效施行。

對(duì)《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者適當(dāng)性管理辦法（試行）》的修訂，主要對(duì)其引用的法律法規(guī)與交易所業(yè)務(wù)規(guī)則、適用范圍、了解投資者稅收居民身份等內(nèi)容進(jìn)行修訂完善；對(duì)《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者適當(dāng)性評(píng)估實(shí)施細(xì)則（試行）》的修訂，主要對(duì)其引用的法律法規(guī)與交易所業(yè)務(wù)規(guī)則、普通投資者轉(zhuǎn)化專(zhuān)業(yè)投資者的審核要求表述、專(zhuān)業(yè)投資者與合格投資者的金融資產(chǎn)證明開(kāi)具時(shí)間要求、金融期貨與原油等特定品種匹配標(biāo)準(zhǔn)和流程等進(jìn)行修訂完善，同時(shí)增加資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、認(rèn)定程序、投資者與資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品匹配流程、二次購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)豁免合格投資者證明的條件和匹配流程等內(nèi)容。

二、適當(dāng)性評(píng)估與匹配

依據(jù)《管理辦法》和《指引》分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，我司將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分為五類(lèi)，由低至高分別為C1至C5五類(lèi)。產(chǎn)品或服務(wù)的等級(jí)也是由低到高劃分為R1至R5五個(gè)級(jí)別。投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品或服務(wù)匹配關(guān)系、投資者基本信息表、普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷等均與《指引》附件保持一致。

2021年7月1日至2021年12月31日，我司累計(jì)完成適當(dāng)性評(píng)估共7917戶(hù)，其中適當(dāng)性評(píng)估等級(jí)為C3共344戶(hù)（其中自然人342戶(hù)，非自然人客戶(hù)2戶(hù)），等級(jí)為C4共4076戶(hù)（其中自然人4054戶(hù)，非自然人客戶(hù)22號(hào)），等級(jí)為C5共3265戶(hù)（其中自然人3204戶(hù)，非自然人客戶(hù)61戶(hù)），專(zhuān)業(yè)投資者共232戶(hù)（其中自然人39戶(hù)，非自然人客戶(hù)193戶(hù)）。

三、客戶(hù)回訪

我司針對(duì)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)方式辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)的客戶(hù)，采取在開(kāi)戶(hù)手續(xù)完成后、申請(qǐng)交易編碼前設(shè)置回訪問(wèn)卷環(huán)節(jié)的方式，進(jìn)行回訪；針對(duì)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)方式辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)的自然人、一般單位客戶(hù)和特殊單位客戶(hù)，則采用人工電話回訪的方式進(jìn)行。

2021年7月開(kāi)始對(duì)居間人介紹的客戶(hù)，試行在完成開(kāi)戶(hù)手續(xù)后，必須進(jìn)行回訪，檢查適當(dāng)性評(píng)估問(wèn)卷是否為客戶(hù)本人完成、是否符合客戶(hù)真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)承受能力、居間人是否在客戶(hù)進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估前進(jìn)行違規(guī)指導(dǎo)等情況，然后再提交申請(qǐng)交易編碼的辦理流程。在2021年9月10日中期協(xié)《期貨公司居間人管理辦法（試行）》頒布實(shí)施后，我司通過(guò)企業(yè)微信小程序，落實(shí)管理辦法中規(guī)定的對(duì)居間人客戶(hù)應(yīng)在開(kāi)戶(hù)前簽署《期貨居間投資者風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》的要求，并修改了針對(duì)居間人客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)的適當(dāng)性見(jiàn)證話術(shù)，并對(duì)所有居間人介紹的客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)手續(xù)完成24小時(shí)后統(tǒng)一由公司總部進(jìn)行回訪，回訪完成后再辦理交易編碼申請(qǐng)。

四、數(shù)據(jù)庫(kù)管理

期貨開(kāi)戶(hù)云系統(tǒng)升級(jí)五期后，我司技術(shù)部前期已對(duì)適當(dāng)性數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行了配套升級(jí)，實(shí)現(xiàn)期貨開(kāi)戶(hù)云中投資者信息、見(jiàn)證視頻、相關(guān)協(xié)議等數(shù)據(jù)直接導(dǎo)入金仕達(dá)期貨賬戶(hù)管理系統(tǒng)的功能，系統(tǒng)中保存的客戶(hù)信息、見(jiàn)證視頻、辦理業(yè)務(wù)相關(guān)協(xié)議等數(shù)據(jù)材料齊全完整，符合《管理辦法》和《指引》的監(jiān)管要求。我司技術(shù)部負(fù)責(zé)對(duì)金仕達(dá)期貨賬戶(hù)管理系統(tǒng)的日常維護(hù)，運(yùn)行以來(lái)系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)，未出現(xiàn)故障、數(shù)據(jù)丟失等情況。我司將繼續(xù)加強(qiáng)數(shù)據(jù)庫(kù)管理，不斷完善系統(tǒng)功能，滿(mǎn)足公司使用及監(jiān)管要求。

五、培訓(xùn)記錄

2021年7月公司通過(guò)線上培訓(xùn)方式，對(duì)公司全體分支機(jī)構(gòu)綜合崗進(jìn)行適當(dāng)性方面的專(zhuān)題培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括法人單位與特殊單位客戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)、流程及相關(guān)審核標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)，特定品種交易權(quán)限申請(qǐng)與審核流程培訓(xùn)，及辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中對(duì)客戶(hù)適當(dāng)性審核的要求。通過(guò)培訓(xùn)提高了綜合崗開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)熟練程度、強(qiáng)化了綜合崗對(duì)客戶(hù)適當(dāng)性評(píng)估的理解，提高公司整體開(kāi)戶(hù)效率。

六、資料保管

我司各分支機(jī)構(gòu)綜合崗在為投資者辦理完成適當(dāng)性評(píng)估、開(kāi)戶(hù)等手續(xù)后，通過(guò)金仕達(dá)期貨賬戶(hù)管理系統(tǒng)導(dǎo)入客戶(hù)信息、視頻見(jiàn)證等資料，提交至總部合規(guī)部審核，審核通過(guò)后直接保存在金仕達(dá)期貨賬戶(hù)管理系統(tǒng)中。如果客戶(hù)后期申請(qǐng)?zhí)囟ㄆ贩N，分支機(jī)構(gòu)綜合崗將申請(qǐng)?zhí)囟ㄆ贩N交易編碼需要的期貨知識(shí)測(cè)試成績(jī)單、可用資金結(jié)算單、交易記錄、查詢(xún)合規(guī)誠(chéng)信記錄單以及豁免證明、回訪錄音等材料上傳至金仕達(dá)期貨賬戶(hù)管理系，提交總部合規(guī)部審核，審核通過(guò)后直接保存在金仕達(dá)期貨賬戶(hù)管理系統(tǒng)中。

七、投訴處理

2021年7月1日至2021年12月31日期間我司接到的客戶(hù)投訴中均不涉及對(duì)適當(dāng)性評(píng)估工作的投訴。

2021年5月15日由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)及中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)制定的《證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者投訴處理工作指引（試行）》發(fā)布并開(kāi)始實(shí)施，我司立即著手對(duì)《瑞達(dá)期貨股份有限公司投資者投訴、糾紛處理管理制度》進(jìn)行修訂，明確客戶(hù)投訴應(yīng)當(dāng)提供的材料、投訴處理時(shí)間要求、投訴處理流程等，修訂后制度經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會(huì)審議通過(guò)并于2021年7月16日正式發(fā)布實(shí)施，在公司網(wǎng)站同步公示了上述制度、投訴處理電話、聯(lián)系郵箱、投訴流程。

我公司將繼續(xù)嚴(yán)格依照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定》，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》及各期貨交易所特定品種適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)規(guī)則等法規(guī)要求，做好投資者適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估工作，落實(shí)特定品種、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合格投資者審核工作，實(shí)現(xiàn)將“適當(dāng)產(chǎn)品和服務(wù)匹配適當(dāng)投資者”的要求。

瑞達(dá)期貨股份有限公司

2022年3月29日

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