依據(jù)中國證監(jiān)會頒布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）、中國期貨業(yè)協(xié)會頒布的《期貨經(jīng)營機構投資者適當性管理實施指引（試行）》（以下簡稱《指引》）的要求，我司對2023年上半年適當性管理工作落實情況開展自查，現(xiàn)將自查情況說明如下：

一、適當性制度建設方面

我司已建立了較為完善的適當性管理制度，制度內(nèi)容已根據(jù)中國期貨市場監(jiān)控中心和各交易所等監(jiān)管機構最新修訂的監(jiān)管規(guī)則進行修訂完善，符合監(jiān)管合規(guī)要求及滿足公司開展業(yè)務的需求。

2023年上半年我司在滿足外部監(jiān)管制度要求的基礎上，為進一步提升業(yè)務辦理的規(guī)范性和高效性，結(jié)合前期在適當性管理工作中總結(jié)的經(jīng)驗，對業(yè)務辦理材料及話術進行了重新梳理，一是精簡開戶雙錄話術，刪除向客戶確認是否開通“多點登陸”功能，“多點登陸”功能修改為默認開通；刪除對“交易手續(xù)費”告知的相關話術，修改為在開戶完成后通過短信方式詳細告知；二是新增港澳臺地區(qū)自然人交易者開戶材料要求及自然人專業(yè)投資者雙錄話術，加強指導工作人員為港澳臺地區(qū)投資者提供服務；三是修訂自然人及機構的《普通投資者風險承受能力評估問卷》，主要細化客戶收入來源渠道、完善對客戶投資知識和投資經(jīng)驗的評估、刪除對客戶過往月均交易額及投資年限等的調(diào)查，進一步完善了公司內(nèi)部適當性管理機制，提高適當性管理工作效率。

二、適當性評估與匹配方面

我司已嚴格依據(jù)《管理辦法》和《指引》要求對投資者及公司產(chǎn)品或服務制定分類標準，嚴格按監(jiān)管要求開展投資者適當性評估與匹配工作。

經(jīng)自查，2023年上半年我司在辦理投資者適當性測評與匹配過程中恪盡職守，不存在客戶風險測評等級與產(chǎn)品或服務風險等級不匹配情況下為客戶提供相關服務的情形，但發(fā)現(xiàn)兩名員工在客戶開戶時存在指導客戶填寫適當性評估問卷答案的違規(guī)行為，我司已對客戶通過錄音電話重新回訪，確認客戶所填寫的適當性問卷符合其自身實際情況，員工的違規(guī)行為未對客戶測評結(jié)果產(chǎn)生實質(zhì)性不良影響。我司對存在違規(guī)行為的兩名員工已在全公司內(nèi)通報批評并按照公司《員工懲罰制度》給予扣罰薪資的經(jīng)濟處罰。

除以上兩名員工存在適當性工作違規(guī)行為外，其余投資者適當性測評過程均為投資者獨立自主完成，測評結(jié)果均符合投資者自身情況，不存在誘導、誤導、欺騙投資者，影響評估結(jié)果的情況。適當性辦理結(jié)束后均已告知投資者匹配結(jié)果，并告知若存在影響適當性評估結(jié)果的信息發(fā)生變化時，均應主動告知我司并重新開展適當性評估。不存在向不符合適當性要求的投資者開展對應業(yè)務情況，不存在因適當性管理問題被監(jiān)管機構采取懲罰措施情況。在日常辦理業(yè)務或排查過程中發(fā)現(xiàn)客戶重要信息發(fā)生變化的，均已要求客戶重新開展適當性評估，更新適當性結(jié)果，確保了系統(tǒng)留存適當性結(jié)果符合客戶自身最新實際情況。

2023年1月1日至2023年6月30日，我司累計完成適當性評估與匹配共5477戶，其中經(jīng)評估后等級為C3的203戶，占比3.71%；等級為C4的2540戶，占比46.38%；等級為C5的2518戶，占比45.97%；專業(yè)投資者216戶，占比3.94%。

三、客戶回訪方面

我司延續(xù)采用前期做法，對通過互聯(lián)網(wǎng)方式辦理開戶手續(xù)的客戶，則在開戶環(huán)節(jié)設置回訪問卷開展相關回訪；對通過現(xiàn)場方式辦理開戶手續(xù)或辦理其他業(yè)務的，則通過錄音電話進行人工回訪，建立回訪臺賬，保存回訪錄音；對居間人介紹的客戶，則要求客戶在開戶云平臺上直接填寫居間人姓名和登記編號信息，在線閱讀與簽署相關居間投資者風險告知書，開戶申請手續(xù)完成24小時后統(tǒng)一由公司總部進行錄音電話回訪，回訪成功后方可辦理交易編碼申請。

針對投資咨詢服務產(chǎn)品，2023年上半年公司已根據(jù)現(xiàn)行的投資咨詢服務產(chǎn)品訂購與管理情況，對投資咨詢服務產(chǎn)品訂購回訪話術進行了梳理及修訂完善，對客戶的交易經(jīng)驗、對期貨市場的風險和交易規(guī)則了解情況、客戶是否本人辦理手續(xù)等回訪內(nèi)容進行統(tǒng)一回訪標準，進一步提高回訪效率。

經(jīng)自查我司2023年上半年對新開客戶均已開展涵蓋適當性內(nèi)容的回訪，對居間介紹客戶均已完成開戶前的回訪，對辦理投資咨詢業(yè)務、購買資管產(chǎn)品等業(yè)務的客戶均已完成回訪，不存在為回訪不成功的客戶申請交易編碼或辦理投資咨詢等相關業(yè)務，不存在從事銷售推介業(yè)務的人員參與客戶適當性回訪的情況，相關回訪記錄、回訪錄音等材料保存完整。

四、數(shù)據(jù)庫管理

我司使用金仕達期貨賬戶管理系統(tǒng)開展適當性材料審核、材料保存等管理工作，公司信息技術部持續(xù)對金仕達期貨賬戶管理系統(tǒng)開展日常維護，對適當性數(shù)據(jù)庫進行持續(xù)配套升級，進一步滿足了公司適當性管理工作的需求。經(jīng)自查，2023年上半年公司適當性管理系統(tǒng)日常運行平穩(wěn)、未出現(xiàn)故障或數(shù)據(jù)丟失情況，系統(tǒng)中保存的客戶信息、開戶視頻、辦理業(yè)務材料等信息齊全完整、準確無誤，符合《管理辦法》和《指引》的監(jiān)管要求。我司今后將繼續(xù)加強適當性系統(tǒng)的管理，不斷完善系統(tǒng)功能，滿足公司使用及監(jiān)管要求。

五、培訓情況

我司主要通過分區(qū)域形式，由各區(qū)域合規(guī)總監(jiān)組織轄內(nèi)分支機構開展適當性培訓及專項自查。2023年上半年各區(qū)域已累計組織十余次培訓，強化對客戶適當性測評、匹配及審核的要求，提高了綜合崗對客戶適當性評估的認識與理解，從而進一步提高整體開戶效率。但自查發(fā)現(xiàn)存在個別區(qū)域組織培訓不夠積極、培訓次數(shù)較少，我司已責令要求其在下半年嚴格加強培訓工作，提高培訓頻率與培訓質(zhì)量。

公司已通過網(wǎng)站、經(jīng)營場所等渠道披露投資者分類政策、產(chǎn)品或服務分級政策和自查報告等適當性材料。各營業(yè)部辦公現(xiàn)場還通過長期張貼《一張圖看懂適當性》，擺放適當性相關宣傳折頁，方便營業(yè)部員工及來往客戶進行學習，同時通過長期潛移默化的宣傳提示，進一步提高員工及客戶對適當性管理的認識與理解，對公司開展適當性管理工作起到良好的作用。

六、資料保管

我司在為投資者辦理適當性評估、開戶或其他業(yè)務時，通過金仕達期貨賬戶管理系統(tǒng)直接導入或錄入客戶信息、視頻見證、回訪錄音、合同協(xié)議等資料，提交至總部開戶部審核，審核通過后相關材料直接保存在金仕達期貨賬戶管理系統(tǒng)中。

對于線下辦理業(yè)務產(chǎn)生的紙質(zhì)版材料，按一戶一檔原則統(tǒng)一歸檔保存，材料原件統(tǒng)一保存在公司檔案室，并由專人管理，各分支機構留存檔案的復印件。經(jīng)自查，我司客戶適當性相關材料均保存完整，不存在丟失、損毀、泄露投資者信息等情況，保存期限滿足監(jiān)管局不少于20年的管理要求。

七、投訴處理

2023年上半年我司未接到涉及適當性管理相關工作的客戶投訴。

為進一步做好客戶投訴處理工作，妥善解決客訴糾紛，我司于2023年上半年結(jié)合實際工作經(jīng)驗情況，對公司《客訴處理工作手冊》內(nèi)容予以了細化調(diào)整，主要對客訴處理歸口管理部門、接受投訴審查要求、投訴處理時效性、投訴不受理要求、投訴處理留痕要求等內(nèi)容進行修訂完善 ，進一步提高投訴處理的工作質(zhì)量與效率，修訂后的《客訴處理工作手冊》已于8月底通過公司OA發(fā)布實施。

我公司將繼續(xù)嚴格依照《管理辦法》、《指引》等法規(guī)及各期貨交易所關于適當性管理的業(yè)務規(guī)則等要求，將投資者適當性管理工作與日常工作緊密結(jié)合，從投資者的實際情況出發(fā)，嚴格開展內(nèi)部自查與檢查工作，強化落實對投資者風險承受能力評估與匹配、特定品種與資產(chǎn)管理業(yè)務合格投資者審核工作，確保符合將“適當產(chǎn)品和服務匹配適當投資者”的管理要求，切實做好投資者適當性管理工作，保護投資者合法權益。  

瑞達期貨股份有限公司

2023年9月26日

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