依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》）、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)頒布的《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》）的要求，我司對(duì)2023年下半年適當(dāng)性管理工作落實(shí)情況開(kāi)展自查，重點(diǎn)對(duì)適當(dāng)性制度建設(shè)、評(píng)估與匹配、回訪(fǎng)、培訓(xùn)、檔案與數(shù)據(jù)管理及客戶(hù)投訴處理等方面進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查情況說(shuō)明如下：

一、適當(dāng)性制度建設(shè)方面

我司已建立《瑞達(dá)期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》《瑞達(dá)期貨投資者適當(dāng)性評(píng)估實(shí)施細(xì)則（試行）》《瑞達(dá)期貨期貨交易者適當(dāng)性制度操作指引》《瑞達(dá)期貨投資者分類(lèi)與產(chǎn)品分級(jí)管理制度》等較為完善的適當(dāng)性管理制度，制度內(nèi)容涵蓋了適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)、原則、操作規(guī)則、了解投資者的標(biāo)準(zhǔn)、投資者分類(lèi)、產(chǎn)品（服務(wù)）分級(jí)、適當(dāng)性匹配標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)控管理、投訴及檔案管理等全方面內(nèi)容。

2023年下半年，我司根據(jù)《中華人民共和國(guó)期貨和衍生品法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》等監(jiān)管法規(guī)的更新情況，結(jié)合公司實(shí)際情況，對(duì)《瑞達(dá)期貨交易者適當(dāng)性管理辦法》、《瑞達(dá)期貨交易者適當(dāng)性評(píng)估實(shí)施細(xì)則（試行）》、《瑞達(dá)期貨期貨交易者適當(dāng)性制度操作指引》進(jìn)行了修訂。一是將制度中的“投資”統(tǒng)一修改為“交易”，“投資者”統(tǒng)一修改為“交易者”；二是補(bǔ)充法規(guī)依據(jù)，增加《中華人民共和國(guó)期貨和衍生品法》為上位法；三是修改完善《瑞達(dá)期貨交易者適當(dāng)性評(píng)估實(shí)施細(xì)則（試行）》中的《普通交易者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》、補(bǔ)充完善對(duì)專(zhuān)業(yè)交易者的定義、修改優(yōu)化特殊法人認(rèn)定為專(zhuān)業(yè)交易者的認(rèn)定程序、將需進(jìn)行高齡交易者特別風(fēng)險(xiǎn)提示的年齡統(tǒng)一為65周歲、修改《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》，刪除營(yíng)業(yè)部將投資者錄像資料刻盤(pán)保存等要求。

為進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)辦理流程，提高業(yè)務(wù)辦理效率，公司對(duì)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)回訪(fǎng)、機(jī)構(gòu)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)/適當(dāng)性重新測(cè)評(píng)、信息變更、休眠激活業(yè)務(wù)辦理材料與流程進(jìn)行了優(yōu)化。一是對(duì)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)客戶(hù)的回訪(fǎng)中增加對(duì)客戶(hù)是否清楚交易手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)及查詢(xún)路徑進(jìn)行回訪(fǎng)確認(rèn)；二是合并機(jī)構(gòu)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)適當(dāng)性評(píng)測(cè)和存量適當(dāng)性開(kāi)戶(hù)流程；三是在滿(mǎn)足監(jiān)管要求的前提下精簡(jiǎn)機(jī)構(gòu)客戶(hù)適當(dāng)性重新評(píng)測(cè)和機(jī)構(gòu)信息變更業(yè)務(wù)辦理材料，對(duì)《交易者基本信息表（機(jī)構(gòu)）》、身份證件、受益所有人信息登記表、機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明等無(wú)變化且金仕達(dá)賬戶(hù)系統(tǒng)中已完善相關(guān)影像資料的，則客戶(hù)無(wú)需重新提供；四是優(yōu)化信息變更、密碼重置、休眠激活、增開(kāi)交易編碼、開(kāi)通特殊軟件、多點(diǎn)登陸等線(xiàn)下業(yè)務(wù)辦理流程，統(tǒng)一通過(guò)金仕達(dá)賬戶(hù)系統(tǒng)提交與審核業(yè)務(wù)辦理材料；五是完善對(duì)休眠激活業(yè)務(wù)流程，增加對(duì)休眠激活客戶(hù)手續(xù)費(fèi)的確認(rèn)環(huán)節(jié)。通過(guò)以上制度修訂及業(yè)務(wù)辦理流程的優(yōu)化，進(jìn)一步完善了公司內(nèi)部適當(dāng)性管理機(jī)制，提高適當(dāng)性管理工作效率。

二、適當(dāng)性評(píng)估與匹配方面

我司已嚴(yán)格依據(jù)《管理辦法》和《指引》要求對(duì)投資者及公司產(chǎn)品或服務(wù)制定分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低至高分別為C1至C5五類(lèi)，將產(chǎn)品或服務(wù)的等級(jí)由低到高劃分為R1至R5五個(gè)級(jí)別，我司嚴(yán)格按監(jiān)管要求開(kāi)展投資者適當(dāng)性評(píng)估與匹配工作。

經(jīng)自查，2023年下半年我司所提供的服務(wù)和銷(xiāo)售的金融產(chǎn)品均已綜合考慮產(chǎn)品（服務(wù)）的流動(dòng)性、到期時(shí)限、投資金額、投資方向等因素，根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)特征和程度審慎評(píng)估、劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；已將投資者分為普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者，并實(shí)施差異化適當(dāng)性管理；在向投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，已通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷、電話(huà)回訪(fǎng)、互聯(lián)網(wǎng)查詢(xún)、要求客戶(hù)提供相關(guān)證明材料原件等有效手段充分了解投資者信息，并根據(jù)了解的信息對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)評(píng)級(jí)；已將適當(dāng)性評(píng)級(jí)結(jié)果及可能的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)告知投資者，嚴(yán)格按照“適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”的原則銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，不存在投資者適當(dāng)性評(píng)估等級(jí)與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配的情況下向客戶(hù)銷(xiāo)售產(chǎn)品或提供服務(wù)的情形。

2023年7月1日至2023年12月31日，我司累計(jì)完成適當(dāng)性評(píng)估共8034戶(hù)，其中經(jīng)評(píng)估后等級(jí)為C3的542戶(hù)，占比6.75%；等級(jí)為C4的3399戶(hù)，占比42.31%；等級(jí)為C5的3872戶(hù)，占比48.2%；專(zhuān)業(yè)投資者221戶(hù)，占比2.75%。

我司除了為客戶(hù)辦理首次開(kāi)戶(hù)時(shí)開(kāi)展適當(dāng)性評(píng)估，在為客戶(hù)辦理申請(qǐng)實(shí)行適當(dāng)性制度的上市品種、身份信息變更、休眠客戶(hù)激活、身份證過(guò)期等業(yè)務(wù)中會(huì)核查客戶(hù)適當(dāng)性的有效性，對(duì)無(wú)適當(dāng)性信息或信息過(guò)期的投資者要求其重新開(kāi)展適當(dāng)性評(píng)估。經(jīng)自查發(fā)現(xiàn)存在一名投資者在做適當(dāng)性評(píng)估時(shí)提供的信息不真實(shí)，我司已明確告知該客戶(hù)拒絕向其銷(xiāo)售產(chǎn)品和提供服務(wù)，并對(duì)賬戶(hù)采取了限制開(kāi)倉(cāng)、限制出金措施；發(fā)現(xiàn)三名員工在開(kāi)展適當(dāng)性評(píng)估時(shí)存在不規(guī)范行為，我司已對(duì)客戶(hù)通過(guò)電話(huà)回訪(fǎng)，確認(rèn)客戶(hù)所填寫(xiě)的適當(dāng)性問(wèn)卷及評(píng)估結(jié)果符合其自身實(shí)際情況，對(duì)存在不規(guī)范行為的員工已根據(jù)公司處罰制度落實(shí)處罰措施，并責(zé)令整改。

我司不存在因適當(dāng)性管理問(wèn)題被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取懲罰措施情況。在日常辦理業(yè)務(wù)或排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶(hù)重要信息發(fā)生變化的，均已要求客戶(hù)重新開(kāi)展適當(dāng)性評(píng)估，更新適當(dāng)性結(jié)果，確保留存適當(dāng)性結(jié)果符合客戶(hù)自身最新實(shí)際情況。

三、客戶(hù)回訪(fǎng)方面

經(jīng)自查我司2023年下半年主要通過(guò)錄音電話(huà)、開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)設(shè)置回訪(fǎng)問(wèn)卷等形式開(kāi)展客戶(hù)回訪(fǎng)，已建立回訪(fǎng)臺(tái)賬。對(duì)新開(kāi)客戶(hù)均已開(kāi)展涵蓋適當(dāng)性?xún)?nèi)容的回訪(fǎng)，對(duì)居間介紹的客戶(hù)均已在開(kāi)戶(hù)前完成回訪(fǎng)，對(duì)辦理投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)、購(gòu)買(mǎi)資管產(chǎn)品等業(yè)務(wù)的客戶(hù)均已通過(guò)錄音電話(huà)完成回訪(fǎng)，不存在為回訪(fǎng)不成功的客戶(hù)申請(qǐng)交易編碼或辦理投資咨詢(xún)等相關(guān)業(yè)務(wù)，不存在從事銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)的人員參與客戶(hù)適當(dāng)性回訪(fǎng)的情況，相關(guān)回訪(fǎng)記錄、回訪(fǎng)錄音等材料保存完整。

分支機(jī)構(gòu)日常按照公司設(shè)定的指標(biāo)對(duì)中高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)開(kāi)展常態(tài)化回訪(fǎng)工作，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示，進(jìn)一步保障客戶(hù)權(quán)益，提高公司服務(wù)質(zhì)量、提前防范未知風(fēng)險(xiǎn)。

四、數(shù)據(jù)庫(kù)管理與資料保管

我司使用金仕達(dá)期貨賬戶(hù)管理系統(tǒng)開(kāi)展適當(dāng)性材料審核、材料保存等管理工作，總部審核通過(guò)后相關(guān)材料直接保存在金仕達(dá)期貨賬戶(hù)管理系統(tǒng)中。對(duì)于線(xiàn)下辦理業(yè)務(wù)產(chǎn)生的紙質(zhì)版材料，按一戶(hù)一檔原則統(tǒng)一歸檔保存，材料原件統(tǒng)一保存在公司檔案室，并由專(zhuān)人管理，各分支機(jī)構(gòu)留存檔案的復(fù)印件。公司信息技術(shù)部持續(xù)統(tǒng)一對(duì)金仕達(dá)期貨賬戶(hù)管理系統(tǒng)開(kāi)展日常維護(hù)，對(duì)適當(dāng)性數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行持續(xù)配套升級(jí)，進(jìn)一步滿(mǎn)足了公司適當(dāng)性管理工作的需求。

經(jīng)自查，2023年下半年公司適當(dāng)性管理系統(tǒng)日常運(yùn)行平穩(wěn)、未出現(xiàn)故障或數(shù)據(jù)丟失情況，客戶(hù)適當(dāng)性相關(guān)材料均保存完整，不存在丟失、損毀、泄露投資者信息等情況，保存期限滿(mǎn)足監(jiān)管要求。我司今后將繼續(xù)加強(qiáng)適當(dāng)性系統(tǒng)的管理，不斷完善系統(tǒng)功能，優(yōu)化檔案管理機(jī)制，滿(mǎn)足公司使用及監(jiān)管要求。

五、培訓(xùn)情況

2023年下半年，在公司統(tǒng)一組織下各區(qū)域合規(guī)總監(jiān)分別對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展適當(dāng)性培訓(xùn)及專(zhuān)項(xiàng)自查。各區(qū)域已累計(jì)組織十余次培訓(xùn)，強(qiáng)化對(duì)客戶(hù)適當(dāng)性測(cè)評(píng)、匹配及審核的要求，提高了綜合崗及業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶(hù)適當(dāng)性評(píng)估的認(rèn)識(shí)與理解，從而進(jìn)一步提高客戶(hù)服務(wù)滿(mǎn)意度及提高整體業(yè)務(wù)辦理效率。

公司已通過(guò)網(wǎng)站、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等渠道公示投資者分類(lèi)政策、產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí)政策和自查報(bào)告等適當(dāng)性材料。各營(yíng)業(yè)部辦公現(xiàn)場(chǎng)還通過(guò)長(zhǎng)期張貼《一張圖看懂適當(dāng)性》，擺放適當(dāng)性相關(guān)宣傳折頁(yè)，方便營(yíng)業(yè)部員工及來(lái)往客戶(hù)進(jìn)行學(xué)習(xí)，通過(guò)長(zhǎng)期潛移默化的宣傳提示，進(jìn)一步提高員工及客戶(hù)對(duì)適當(dāng)性管理的認(rèn)識(shí)與理解，對(duì)公司開(kāi)展適當(dāng)性管理工作起到良好的作用。

六、投訴處理

為進(jìn)一步做好客戶(hù)投訴處理工作，妥善解決客訴糾紛，公司結(jié)合實(shí)際投訴工作管理情況，對(duì)《瑞達(dá)期貨客戶(hù)投訴、糾紛處理管理辦法》進(jìn)行修訂完善，主要調(diào)整投訴糾紛處置部門(mén)、完善投訴糾紛產(chǎn)生的服務(wù)與投訴人范圍、細(xì)化投訴處理部門(mén)及崗位的工作要求、增加投訴方式及規(guī)范投訴材料要求等內(nèi)容；新建立了《瑞達(dá)期貨客戶(hù)集中投訴應(yīng)急預(yù)案》，進(jìn)一步提升對(duì)客戶(hù)集中投訴的應(yīng)急管理能力，降低客戶(hù)集中投訴造成的負(fù)面影響和損失，維護(hù)公司正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)秩序。

2023年下半年我司未接到涉及適當(dāng)性管理相關(guān)工作的客戶(hù)投訴。

我公司將繼續(xù)嚴(yán)格依照期貨行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)、《管理辦法》與《指引》及各期貨交易所關(guān)于適當(dāng)性管理的業(yè)務(wù)規(guī)則等要求，結(jié)合公司實(shí)際業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，不斷更新完善適當(dāng)性管理制度及優(yōu)化業(yè)務(wù)辦理流程，將投資者適當(dāng)性管理工作與日常工作緊密結(jié)合，嚴(yán)格開(kāi)展內(nèi)部自查與檢查工作，強(qiáng)化落實(shí)對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估與匹配、特定品種與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合格投資者審核工作，確保符合將“適當(dāng)產(chǎn)品和服務(wù)匹配適當(dāng)投資者”的管理要求，切實(shí)做好投資者適當(dāng)性管理工作，保護(hù)投資者合法權(quán)益。  

瑞達(dá)期貨股份有限公司

2024年3月15日

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