答題漲知識，學習贏紅包，瑞達期貨帶你“玩賺”反洗錢

時間：2020-05-19 09:00瀏覽次數(shù)：6290來源：本站

隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展和“互聯(lián)網(wǎng)+”時代的到來，金融活動愈發(fā)廣泛地滲透到經(jīng)濟社會發(fā)展的方方面面，金融服務(wù)和百姓的生活日益緊密地聯(lián)系在一起，在享受到日益方便快捷的金融服務(wù)時，金融消費者利益受損的情況也時有發(fā)生。

瑞達期貨2020年5月18日起開展“普及金融知識防范洗錢風險”主題活動，提醒您增強辨別能力，合理選擇投資理財渠道，堅決遠離非法金融活動，切實守住自己的“錢袋子”。

說到“洗錢”、“反洗錢”，很多人第一印象是各大金融機構(gòu)張貼的提示語，可能并不太理解到底是什么，接下來，讓我們一起了解一下吧！

1、什么是洗錢

根據(jù)我國《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。

2、洗錢的主要危害有哪些？

洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽。

3、什么是洗錢罪

我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定了與“洗錢”有關(guān)的七類嚴重的“上游犯罪”，分別為:毒品犯罪。黑社會性質(zhì)的組織犯罪?？植阑顒臃缸?。走私犯罪。貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。在我國，清洗這七類上游犯罪的“黑錢”，要按洗錢罪論處，最高可以判處有期徒刑10年:其他洗錢行為將按照我國《刑法》第三百一-十二條、第三百四十九條或其他相關(guān)條款進行懲處。

4、為什么金融機構(gòu)要承擔反洗錢義務(wù)

金融機構(gòu)作為資金融通、轉(zhuǎn)移、運用的中轉(zhuǎn)站和集敢地，客觀.上容易成為洗錢活動利用的主要渠道。世界各國都將金融機構(gòu)作為反洗錢的重要主體。因此，我因《反洗錢法》第三條明確規(guī)定中國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)都應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)。

選擇安全可靠的金融機構(gòu)

合法的金融機構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，是對客戶和金融機構(gòu)自身負責。網(wǎng)上錢莊等非法“金融機構(gòu)”逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，您的資金和個人信息才更安全的。

主動配合金融機構(gòu)進行客戶身份識別

當您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，請主動出示有效身份證件或身份證明文件、如實填寫并配合金融機構(gòu)核實您的相關(guān)身份信息，回答金融機構(gòu)工作人員的合理提問。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構(gòu)將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。